Comment apprendre à investir avec un portefeuille virtuel ?
Pour apprendre l'investissement sur les valeurs mobilières, en utilisant mes Sélections de Fonds, rien de mieux que s'exercer à l'aide d'un portefeuille virtuel.
Dans cette vidéo, je te propose de prendre en main les outils gratuits proposés par le site https://www.quantalys.com/ pour créer et utiliser des portefeuilles virtuels.
Transcription du podcast :
Comment apprendre à investir avec un portefeuille virtuel ?
Salut à toi ! Ici Yann, le Chasseur de Valeurs.
Si tu commences à t'intéresser à l'investissement, en général, et à mes outils Sélections de fonds, en particulier, alors je te recommande de débuter par des portefeuilles virtuels.
Aujourd'hui, tu vas découvrir comment créer et utiliser de façon simple et gratuite de tels portefeuilles.
Tu verras comment entrer sur tes premiers fonds puis comment arbitrer, c’est-à-dire vendre des valeurs pour en acheter de nouvelles.
Il existe des tas de sites internet qui proposent de gérer des portefeuilles virtuels.
J'ai choisi l'un d'entre eux pour la démonstration mais c'est globalement toujours le même principe.
Allez, c'est parti pour la création des portefeuilles virtuels sur le site de Quantalys.
N’hésite pas à mettre cette vidéo en pause afin de suivre et appliquer son contenu.
Depuis la page d’accueil, tu vas pouvoir t’inscrire en tant que membre.
L’offre Membre Gratuit est parfaite en te laissant la possibilité de créer jusqu’à 3 portefeuilles.
Après avoir terminé la procédure d’enregistrement, tu peux te connecter.
Clique ensuite sur l’onglet Portefeuilles. Encore une fois !
Tu n’en as encore aucun alors c’est le moment d’en créer un Nouveau.
A partir de maintenant, il faut distinguer 2 types de portefeuille.
On va commencer avec le type Compte-titres qui convient pour un PEA ou un PEA-PME.
Nomme-le et conserve bien l’option Transactionnel.
Tu continues.
A présent, il te faut sélectionner les valeurs qui t’intéressent.
Le PEA et le PEA-PME disposent d’une poche de liquidités.
Il te faut donc rechercher le Type de produit dénommé Cash. Dans la liste, sélectionne les ESPECES à Ajouter au portefeuille.
La ligne apparaît dans le portefeuille mais elle est à 0.
Tu vas l’alimenter par un achat en cliquant sur A.
Dans la fenêtre qui s’ouvre, tu vas définir la date et le montant de l’opération avant de Valider.
En visualisant le portefeuille, tu constates que les liquidités ont bien été apportées.
On poursuit avec l’autre type de portefeuille, dédié à l’assurance-vie.
Comme précédemment, tu le nommes.
La différence pour le type Assurance vie, c’est qu’il faut renseigner les frais de gestion. Les modalités diffèrent selon les contrats.
Ces informations sont disponibles dans les Conditions Générales dédiées.
Il te faut retrouver en particulier le taux de prélèvement annuel - ici 0.75% - ainsi que la périodicité de prélèvement – trimestriellement dans cet exemple.
Après avoir indiqué ces données, tu peux Continuer en sélectionnant les premiers fonds qui t’intéressent.
Commence par trouver le contrat qui te concerne dans la rubrique Assurance vie puis le Support en euro dans la rubrique Type de produit.
Dans les résultats de recherche, sélectionne le fonds euro le plus performant à Ajouter au portefeuille. Il va être l’équivalent des liquidités pour le PEA et représente la part d’actifs sécurisés du portefeuille.
Alimente-le en cliquant sur A puis en choisissant la date et le montant avant de Valider.
La visualisation du portefeuille montre bien la ligne que l’on vient de créer.
Maintenant, tu vas voir comment réaliser un arbitrage à partir de ma Sélection de Fonds.
Clique sur Modifier pour sélectionner les fonds à ajouter.
Copie les codes des fonds concernés par la Sélection et colle-les dans la zone de recherche Nom / ISIN, après avoir cliqué + afin d’ajouter plusieurs codes d’un coup.
Sélectionne aussi ton assurance-vie afin de ne visualiser que les bonnes versions des fonds.
Utilise les coches pour les Ajouter au portefeuille.
Ils sont désormais listés avec un montant à 0€.
Arbitrer, c’est vendre des fonds et en acheter d’autres d’un montant global équivalent, au même moment.
On commence par vendre, en cliquant sur V, une partie du fonds euro à une date de validité de la Sélection de Fonds.
Ici pour l’exemple, tu choisis 500€ mais le montant exact dépendra d’autres critères qui seront explicités dans une prochaine vidéo.
On continue avec l’achat des 5 nouveaux fonds en cliquant sur A.
Dans la fenêtre qui s’ouvre, choisis la bonne date et le montant de 100€ pour chacun des 5 fonds. Comme il y a plusieurs fonds à acheter, tu peux Valider et saisir une autre opération en choisissant le Produit dans la liste et son montant.
La dernière date utilisée est conservée.
Pour le dernier fonds à acheter, tu peux simplement Valider, ce qui fermera la fenêtre.
Pour vérifier que toutes les opérations ont bien été enregistrées, ouvre l’onglet Transactions. Si tout n’est pas OK, tu peux modifier une opération (date, montant) ou bien la supprimer en cliquant sur les icônes en fin de ligne.
Tu peux revenir à la visualisation globale du portefeuille.
Voilà, tu sais comment créer des portefeuilles virtuels.
Tu sais arbitrer en revendant et en achetant des valeurs.
Alors à toi de jouer, pour t'exercer à partir de mes Sélections de fonds.
Je t'encourage à poser tes questions en commentaire.
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